Het Rabo Financieel Plan is een digitale lightversie van de bestaande financiële planning activiteiten van Rabobank in het hogere klantsegment. De tool is ontwikkeld in samenwerking met Figlo én is gratis beschikbaar voor alle particuliere klanten vanaf 18 jaar die Rabo Online Bankieren gebruiken. ''𝘋𝘦 𝘵𝘰𝘰𝘭 𝘮𝘢𝘢𝘬𝘵 𝘥𝘦 𝘧𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘪𝘦𝘦𝘭 𝘱𝘭𝘢𝘯𝘯𝘦𝘳 𝘰𝘧 𝘢𝘥𝘷𝘪𝘴𝘦𝘶𝘳 𝘯𝘪𝘦𝘵 𝘰𝘷𝘦𝘳𝘣𝘰𝘥𝘪𝘨'', benadrukt Productmanager Vermogensopbouw Martijn Hombergen.
“Wat moet ik vandaag doen om het straks goed te regelen?”
Binnen 15 minuten weet de gebruiker zonder tussenkomst van een adviseur of de door hem of haar gekozen doelen voor de toekomst haalbaar zijn en wat er eventueel gedaan kan worden om dit te bereiken. Martijn Hombergen (foto) is Productmanager Vermogensopbouw bij Rabobank en is verantwoordelijk voor de ontwikkeling van de tool Rabo Financieel Plan.
“Financiële planning werd voorheen alleen via onze financieel planners aangeboden aan particulieren in het hogere klantsegment. Deze uitgebreide vorm van financiële planning is echter minder schaalbaar, terwijl we in de praktijk zagen dat een veel bredere en groeiende doelgroep de relevantie voelde om financieel vooruit te kijken”, vertelt Hombergen. “In het voorjaar van 2020 zijn we met een projectteam van start gegaan om ook voor die klanten een toegankelijke vorm van financiële planning mogelijk te maken. Veel mensen verdiepen zich niet graag in hun financiën en met Rabo Financieel Plan maken we juist dit nu heel eenvoudig. Een laagdrempelige propositie waarbij de klant zelf achter het stuur zit en waar nodig door een adviseur ondersteunt kan worden. Het geeft rust om te weten dat je vandaag de goede dingen doet voor je doelen van morgen.”
Figlo onder de motorkap
Onder de motorkap van Rabo Financieel Plan ronkt de planningsoftware en de sterke rekenkern van Figlo. Nathan Brouwer, Enterprise Account Executive bij Figlo, vertelt dat de technische ontwikkeling van de tool bijzonder weinig tijd in beslag nam. “Bij Figlo beschikken we al over de meeste zaken die hierbij komen kijken. De uitgangspunten van een financieel plan zijn bijvoorbeeld hetzelfde als die we bij Figlo Planning gebruiken. Met dat verschil dat bij Rabo Financieel Plan niet de adviseur maar de consument zelf achter de knoppen zit. De uitdaging lag dan ook voornamelijk in de ontwikkeling van software die de suggesties genereerd om gestelde doelen te kunnen halen. Omdat die suggesties normaliter door de financieel planner worden gegeven, heeft Figlo dat gedeelte speciaal voor Rabo Financieel Plan gebouwd.
De softwareleverancier heeft vanuit zijn expertise ook meegedacht met het Rabobank-projectteam dat verantwoordelijk was voor de bouw van de voorkant van de planningtool. Dat zijn de schermen die de klant te zien krijgt en de wijze waarop de verschillende en vaak complexe onderdelen worden gepresenteerd. Voor- en achterkant kwamen uiteindelijk samen in een eerste prototype dat door alle klanten goed werd ontvangen. Hombergen: “Dat was het moment dat we de volgende stap konden gaan zetten. De tool werd aangepast aan de Rabo-huisstijl en geïntegreerd in de Rabo-omgeving. In het najaar van 2021 volgde de klantintroductie en zijn we de eerste campagnes gestart om klanten te activeren met de tool aan de slag te gaan.”
