De financiële planning rond pensioen is ingewikkeld, stelt Jan Blonk, informatiemanager Stichting Pensioenfonds voor Huisartsen, vast. Tegelijkertijd creëert het nieuwe pensioenstelsel een enorme informatiebehoefte bij werkgevers, werknemers en consumenten. Dat maakt een adviesverbreding met vermogen en pensioen interessant voor de hypotheekadviseur die wil investeren in een zekere toekomst.
De nieuwe Wet toekomst pensioenen (Wtp) en de versobering van het nabestaandenpensioen zijn volgens Nathan Brouwer, EnterpriseAccount Executive bij Figlo, dé kansrijke thema's voor 2024 en daarna. Kansrijk voor de hypotheekadviseur die naar verbreding zoekt en wil investeren in vermogen en Financiële planning. Hij ziet in de huidigehypotheekmarkt het perfecte momentom die keuze voor nieuwe en langdurigeklantrelaties nu te maken. "De Wtp is voor iedereen nieuw. Hierdoor is de informatiebehoefte bij werkgevers, werknemers en consumenten groot. Er moeten keuzes worden gemaakt en daarin kan de adviseur zijn relaties begeleiden door die keuzes inzichtelijk te maken. Een groot bedrag ineens klinkt goed, maar wat zijn daarvan de consequenties voor later?", aldus Brouwer. "De Wtp is bij uitstek het moment voor een goed Financieel plan en daarin ondersteunt Figlo de adviseur met goede planningssoftware. Maar ook de versobering van het nabestaandenpensioen kan grote consequenties hebben. Misschien is het beter om in een lijfrente op te bouwen.
